Mitos e Realidades da Inteligência Artificial para Bancos, Fintechs e Administradoras de Consórcio

Custa caro? Reduz custos operacionais? Vai impactar os empregos? Trazemos as respostas para esses questionamentos

A Inteligência Artificial (IA) é a tecnologia do momento e tem feito parte de importantes discussões que balizam o futuro do mundo e das empresas. 

A Inteligência Artificial chegou para revolucionar e solucionar vários desafios no universo dos negócios , seja com a otimização de processos, elevando a eficiência operacional, aumentando a produtividade, gerando modelos preditivos e prescritivos, além de incrementar a vantagem competitiva da organização, entre outros benefícios. 

No entanto, ela está apenas dando seus primeiros passos. 

Por ser uma ferramenta ainda em desenvolvimento, tem alimentado alguns mitos sobre sua aplicação nas empresas. 

A partir da falta de conhecimento, afirmações como "a IA vai substituir alguns empregos", "é uma ferramenta cara e difícil de ser implementada", "ela pode escapar do controle humano", "não é segura para operações críticas", entre tantas outras, ganham corpo. 

No entanto, vale aproveitar esse espaço para esclarecê-las.

A Inteligência Artificial vai afetar o mercado de trabalho?

Parcialmente.

Conforme o Fundo Monetário Internacional (FMI), quase 40% dos empregos no mundo serão afetados pelo avanço da IA.

Desses, metade vai se beneficiar com o uso da tecnologia e aumento da produtividade. 

No entanto, para a outra parcela, as ferramentas de IA vão ser capazes de executar tarefas que atualmente são realizadas por humanos, o que, segundo o estudo do FMI, pode reduzir a demanda de trabalho, levando a menos contratações.

O Fórum Econômico Mundial prevê que até 2025, a automação e a IA criarão 97 milhões de novos empregos , em comparação com os 85 milhões de empregos que serão substituídos.

Já uma pesquisa feita pelo Massachusetts Institute of Technology (MIT), aponta que apenas 23% dos empregos sofrerão os efeitos da IA.

Por mais que a IA consiga mexer com alguns cargos, especialmente os que envolvem tarefas repetitivas ou padronizadas, a tecnologia continua muito distante de conseguir substituir um ser humano quando o assunto é a tomada de decisões estratégicas e trabalhos que exigem empatia e interação humana.

A nossa IA é um exemplo disso, pois ela assume tarefas repetitivas, dando espaço para profissionais do seu negócio focarem em estratégia e inovação, reforçando o poder humano com apoio tecnológico, e não o substituindo!

A Inteligência Artificial é uma ferramenta cara e difícil de ser implementada?

Um levantamento feito pela KPMG destacou que somente 17% das empresas listadas no ranking Fortune 500, da revista Fortune, usam atualmente a IA em grande escala , o que mostra um forte potencial de disseminação dessa tecnologia entre as organizações.

A IA é uma tecnologia nova, porém está se tornando cada vez mais acessível por ser oferecida em forma de soluções cada vez mais personalizadas que se adaptam ao negócio. 

No entanto, essa estatística não reflete a acessibilidade crescente da IA. 

A implementação da IA pode parecer inicialmente cara e complexa, mas os benefícios de longo prazo superam frequentemente os custos iniciais. 

Um estudo de 2023 da Statista avaliou o impacto da inteligência artificial na redução de custos em oito áreas de negócios. Aproximadamente 4% de todas as empresas viram uma redução de custos de pelo menos 20%, e 28% reduziram seus custos em até 10% após a adoção da IA. 

Um décimo das empresas experimentaram reduções de custos de 10% a 19%​.

A revista Fortune chega a chamar essa tecnologia de “o santo graal da redução de custos para CFOs”—e por boas razões​.

Além disso, a disponibilidade de plataformas de IA como serviço (AIaaS) tem reduzido significativamente as barreiras de entrada, permitindo que empresas menores também aproveitem essa tecnologia.

Plataformas como IBM Watson, Google Cloud AI, Microsoft Azure AI e Amazon Web Services (AWS) oferecem uma variedade de ferramentas e serviços de IA que podem ser integrados aos negócios sem a necessidade de desenvolver soluções do zero.

Essas plataformas fornecem acesso a recursos avançados, como aprendizado de máquina, processamento de linguagem natural e análise preditiva, facilitando a implementação de IA de maneira escalável e econômica.

Além dos custos de tecnologia, é fundamental considerar o investimento em treinamento e desenvolvimento de talentos.

A formação de uma equipe capaz de gerenciar e operar soluções de IA é um fator crítico para o sucesso.

No entanto, muitas empresas estão superando o desafio da falta de talentos por meio de parcerias com universidades e programas de certificação online, que tornam a capacitação mais acessível e direcionada.

Em suma, embora a IA exija investimentos iniciais, suas aplicações crescentes e a disponibilidade de soluções adaptáveis estão tornando essa tecnologia mais acessível e prática para empresas de todos os tamanhos. 

O retorno sobre o investimento pode ser significativo, não apenas em termos de redução de custos, mas também na melhoria da eficiência operacional e na capacidade de inovação.

A Inteligência Artificial pode escapar do controle humano?

John McCarthy, que utilizou o termo IA pela primeira vez em 1956, cinquenta anos depois, destacou que a tecnologia está longe desse cenário. 



Segundo ele, a ciência ainda não conseguiu compreender o cérebro humano, por isso, ainda não se sabe o que querem replicar. 

Conforme o relatório da KPMG, 73% das organizações já estão sujeitas a algum grau de supervisão regulatória de seus modelos preditivos , o que reforça a importância do controle humano sobre esses sistemas. 

Além disso, o relatório destaca que a integridade dos dados, a validade estatística e a precisão dos modelos são as principais preocupações que as empresas estão ativamente gerenciando ou mitigando.

Adicionalmente, empresas líderes em IA estão implementando práticas robustas de governança , como auditorias regulares, frameworks de ética, comitês de supervisão e protocolos humanos para garantir que a IA opere de maneira segura, responsável e transparente.

Ou seja, mesmo que a IA consiga desenvolver pensamentos complexos, qualquer programa está sob a coordenação dos seres humanos e pode ser desligado a qualquer momento.

Automatização e Eficiência com Inteligência Artificial

Quando o assunto é eficiência e produtividade, a IA pode automatizar tarefas repetitivas e manuais, reduzindo significativamente o volume de erros nessas atividades e abrindo espaço para que os colaboradores de uma empresa consigam trabalhar com funções mais estratégicas e criativas.

Isso tudo colabora positivamente para subir o nível de produtividade e eficiência.

Como exemplo, a Ford Motor Company implantou robôs em sua fábrica na Alemanha que trabalhando com os humanos em várias tarefas, possibilitando que os colaboradores cuidem de atividades mais estratégicas.  

Com a implementação, a empresa obteve um aumento de 10% em sua receita líquida.

Já a empresa Siemens relata que a implementação de manutenção preditiva pode levar a uma redução significativa nos custos operacionais. 

Especificamente, as empresas que adotam essa tecnologia podem ver uma redução de até 40% nos custos de manutenção, além de melhorias na precisão das previsões e diminuição do tempo de inatividade não planejado.

Com o acesso a um volume de dados cada vez maior, a IA possibilita fazer análises eficientes e ágeis, gerando insights valiosos que ajudam no desenvolvimento de novos produtos e serviços, na tomada de decisões mais assertivas, e na melhoria do desempenho e competitividade da empresa. 

Como a O2OBOTS ajuda Bancos, Fintechs e Consórcios a venderem mais com IA

Para o mercado financeiro brasileiro, um dos que mais inova no mundo, a O2OBOTs se destaca por oferecer uma solução de IA pioneira, projetada para elevar a receita de serviços financeiros, integrando-se perfeitamente ao WhatsApp .

A plataforma da O2OBOTs facilita a contratação de serviços financeiros, desde os mais simples até os mais complexos , por meio do WhatsApp, combinando um sistema anti-fraude robusto com uma interface intuitiva e processos rápidos automatizados pela IA. 

Para o cliente final que está contratando o serviço financeiro, a experiência é mais ágil e satisfatória, com apenas alguns cliques em uma jornada automatizada e otimizada para conversão de vendas.

Para demandas mais complexas, se necessário, nossa IA envia o atendimento para o suporte humano especializado da sua empresa.

Isso garante uma assistência completa, humanizada e personalizada. 

A solução de IA da O2OBOTS é fundamental para que bancos e fintechs alcancem um novo patamar de receita e eficiência operacional otimizada.

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